Ατομικά Συνταξιοδοτικά και Αποταμιευτικά Προγράμματα

Προσφέρουμε τη δυνατότητα για συστηματική αποταμίευση, μέσω ατομικών συνταξιοδοτικών και αποταμιευτικών προγραμμάτων, που διασφαλίζει την έγκαιρη δημιουργία εισοδήματος κατά τη διάρκεια συνταξιοδότησης.

Το θέμα της σύνταξης είναι πιο επίκαιρο από ποτέ και απασχολεί κάθε πολίτη ανεξαρτήτου ηλικίας, επαγγέλματος  και οικονομικής κατάστασης.

Το καθεστώς στο ασφαλιστικό μεταβάλλεται και η κοινωνική σύνταξη βαίνει συνεχώς μειούμενη. Αυτό έχει ως αποτέλεσμα κατά τη διάρκεια συνταξιοδότησης, το κενό αναπλήρωσης του εισοδήματος, σε σχέση με την κοινωνική σύνταξη, να είναι δυσανάλογα μεγάλο.

Μέσω της μελέτης συνταξιοδοτικού σχεδιασμού (Pension Planning), υπάρχει η δυνατότητα διάγνωσης και αποτύπωσης των αναγκών, ώστε να αναπληρωθεί επαρκώς το κενό στο ποσό της μηνιαίας σύνταξης.

Η εξατομικευμένη αυτή μελέτη ορίζει τη στρατηγική που χρειάζεται, ώστε να δημιουργηθεί το κατάλληλο μηνιαίο εισόδημα στα χρόνια συνταξιοδότησης, βάσει των αναγκών και προσδοκιών που υπάρχουν ανά περίπτωση. Η δημιουργία της μελέτης ακολουθεί τα παρακάτω βήματα:
 

• Προσωπική συνέντευξη
• Συλλογή/καταγραφή στοιχείων
• Αποτύπωση παρούσας κατάστασης
• Εντοπισμός και αναγνώριση της ανάγκης
• Ολοκλήρωση και παρουσίαση μελέτης
• Οικονομική αξιολόγηση αποτελεσμάτων μελέτης

Η μελέτη συνταξιοδοτικού σχεδιασμού (Pension Planning) αποτελεί μέρος του Χρηματοασφαλιστικού Σχεδιασμού (Life Planning).

Οφέλη

 

• Ρεαλιστική απεικόνιση των οικονομικών ροών κατά την ηλικία συνταξιοδότησης
• Αξιολόγηση των πιθανών πηγών εισοδήματος
• Καλύτερη κατανόηση σε θέματα όπως διαχείριση περιουσίας, φορολογία, επιπτώσεις πληθωρισμού, πιθανές αποδόσεις από επενδύσεις

Γιατί την Aon

H υπηρεσία παρέχεται μέσω διευθυντικού στελέχους της Aon, πιστοποιημένου Financial Planner, με περισσότερα από 27 χρόνια εμπειρίας και ειδικής εκπαίδευσης στην Ελλάδα και στο εξωτερικό. Η συμμετοχή της σε ευρωπαϊκά και διεθνή συνέδρια, βοηθά στην επικαιροποιημένη προσέγγιση των πελατών με σύγχρονα μέσα και εργαλεία.

Συνεργαζόμαστε επίσης με όλη την εγχώρια και διεθνή ασφαλιστική αγορά γεγονός που βοηθά σε αντικειμενικές προτάσεις και δυνατότητα επιλογής ενός προγράμματος που καλύπτει την ανάγκη του πελάτη για παροχές και λογικό ασφάλιστρο (best value for money).

Διαθέτουμε:
 

• Αφοσιωμένη ομάδα που απαρτίζεται από 4 άτομα, με κύρια εκπαίδευση στην σωστή εξυπηρέτηση των πελατών
• Περισσότερους από 1.000 ιδιώτες πελάτες
• Πιστότητα πελατών μεγαλύτερη από 90%